金融危机连环爆发!全球股市惨遭重创,瑞信、硅谷银行倒闭,养老基金遭受重创

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硅谷银行(SVB)引爆的股市卖压周二好不容易暂解,因美国当局进入善后模式,但大西洋对岸的瑞士信贷(Credit Suisse)周三(15日)再传噩耗。瑞士信贷表示,该行在2021年和去年的财务报告中发现了“重大缺陷”。这些问题与SVB问题无关。但这些信息的披露加剧了投资者对该行处境如履薄冰的担忧,给本已紧张的全球金融业增加了压力。

随后,该银行的最大股东沙特国民银行(Saudi National Bank)公开表示,不会加大投资规模,以帮助稳定这家陷入困境的银行。这一重大利空,几乎一夜之间席卷全球,瑞士信贷周三股价暴跌约25%,跌至创纪录低点。周三上午,纽约股市大跌,道琼斯指数下跌600多点。科技股为主的纳指至少下跌了1%。即使是通常被认为安全的资产市场如美国政府债券,也大幅下跌。

花旗银行股价下跌5%,高盛、摩根大通和富国银行(Wells Fargo)均下跌约4%,美国银行股价下跌约3%。

到了周三下午,美国航空股出现大幅下跌,跌幅超过6%,超过当天标普500指数的跌幅,创下自去年6月以来的最大单日百分比跌幅。

原油价格周三下午也崩了,跌超过7%。

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美国硅谷银行破产危机的爆发,使得世界多地的养老基金遭受损失。其中,瑞典最大的养老基金Alecta在硅谷银行、Signature Bank和第一共和银行三家银行上合计投资20.8亿美元,成为最惨投资机构。此外,加州教师退休系统、加州公共雇员退休基金、韩国国民养老金等机构在硅谷银行上均有投资。在多家机构看来,硅谷银行的倒闭或将促使包括美联储在内的各国央行放慢加息步伐。目前,各国央行均需考虑进一步加息对金融体系稳定性的影响。加拿大也受到影响,重大资源类主要股指周三全部下跌!

截至美东时间上午10:30,多伦多证券交易所S&P/TSX综合指数下跌387.15点,达到1.97%,报19307.01点,极有可能会创下五个多月来最差的一天。

全球金融股在周二短暂的缓解性反弹后再次下滑,因为瑞士信贷的最大支持者表示不会再购买任何股票,瑞士信贷周三暴跌,创下了历史新低。

在美国银行硅谷银行(SVB)和Signature Bank倒闭之后,瑞士信贷的大幅下跌再次引发了人们对银行业危机的担忧。

能源股跌幅居前,下跌5.7%,因为油价扩大跌幅,布伦特原油创下三个月新低。加拿大能源行业有可能会创下今年以来最差的单日表现。

加拿大权重最大的金融板块加入了全球银行股大跌的行列,下跌2.2%。

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Avenue Investment Management公司的合伙人兼投资组合经理Matt Manara说:”多伦多证券交易所的石油和金融产品权重很高,如果该行业出现任何形式的信心丧失或不稳定,就会影响大盘。”欧股收盘则全线重挫,法国CAC40指数、德国DAX指数、英国富时100指数均跌超3%。在多家机构看来,硅谷银行危机或改变美联储接下来的货币政策,并进一步影响各国央行的加息步伐。

“这次硅谷银行的危机,从成因上更像2022年英国养老金的爆仓危机。英国养老金也是在低利率时期超配了国债,在英国央行加息后,债券价格暴跌,随后出现爆仓危机。最后由英国央行兜底才避免了爆仓的恶性危机。”FXTM富拓特约分析师黄俊称。

自美国硅谷银行破产以来,欧美金融系统脆弱性凸显。此次瑞信事件,也是欧美金融行业长期沉浸于宽松的货币环境,对期限错配业务模式下,流动性风险缺乏防范的一个缩影。在美联储带领欧美央行大幅加息的情况下,潮水退去,缺乏合理风控措施的金融机构暴雷在所难免。

美国加利福尼亚州金融保护和创新局10日宣布,已依法接管主要服务初创企业的区域性银行硅谷银行,并指派美国联邦储蓄保险公司为硅谷银行进行清算管理,原因是硅谷银行流动性和清偿能力不足。

据了解,硅谷银行是自2008年金融危机以来美国倒闭的最大银行,也是美国有史以来破产的第二大零售银行,市场担忧危机可能在银行业蔓延。

联邦储蓄保险公司10日表示,为保护已投保的存款人,已成立专门机构接收硅谷银行已投保的存款,并将在13日上午前允许投保人取回存款。对于未投保的存款人,联邦储蓄保险公司将派发股息作为补偿。

分析人士表示,硅谷银行关闭凸显美国联邦储备委员会激进加息的负面影响。硅谷银行业务集中在科技、风险投资等领域,相对传统银行更少依赖个人储户存款。美联储激进加息,导致债券价格下跌,商业银行存款流失过快、融资成本增加。在这种背景下,硅谷银行并没有做好准备,导致眼下的困境。

硅谷银行关闭后,部分投资者担心,这一事件可能会波及其他金融机构,甚至导致更大规模金融风险。

 

文章来源:

https://www.cnn.com/business/live-news/stock-market-svb-inflation-ppi-031523/h_6867482de83156c70c90fce00db82380

https://ca.investing.com/news/world-news/toronto-stocks-join-global-selloff-as-credit-suisse-sparks-concerns-2933502

https://finance.sina.com.cn/money/bank/2023-03-16/doc-imykzfyk1329343.shtml

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