RBC惹祸！加拿大最大银行因反洗钱问题被罚740万加币

加拿大的金融情报机构对加拿大皇家银行处以了740万加元的罚款，原因是其未能遵守反洗钱和反恐融资措施。

加拿大金融交易和报告分析中心（简称Fintrac）5号周二表示，违规行为包括在存在合理理由怀疑与洗钱有关的交易时未提交可疑交易报告。

作为金融情报机构，Fintrac每年通过电子方式筛选来自银行、保险公司、货币服务机构等的数百万信息，试图追踪涉及非法活动的资金。

加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情报机构以及反洗钱和反恐融资监管机构。其任务是促进侦查、预防和威慑洗钱和资助恐怖活动，同时确保其控制下的个人信息得到保护。

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它随后向警方和其他执法机构披露了有关可疑案例的情报。

5号周二宣布的对加拿大皇家银行的罚款为7,475,000加元，是该机构迄今为止处罚的最高金额。

Fintrac表示，在2022年的合规检查中发现违规行为后，于上个月初对皇家银行进行了罚款。

它表示，在审查的130个案例中，皇家银行未能提交16份可疑交易报告，尽管存在合理理由怀疑这些交易与洗钱或恐怖融资有关。

其中包括银行接到有关客户的生产令，但未能升级或将文件提交以确定是否应向Fintrac提交可疑交易报告。

在涉及欺诈的情况下，尽管存在支持合理怀疑犯罪行为的指标，也未向Fintrac提交交易报告。

该机构还发现，银行未能按规定形式提供可疑交易报告中的信息，并未及时更新书面政策和程序。

检查得出的结论是，在2021年5月之前，该银行未对不同分行地点提交独立的报告。

对提交的可疑交易报告进行的两个月的审查显示，在34份报告中，有29份报告包含了未单独说明的多个地点的交易，这与Fintrac公布的指南相悖。

在周二的一份声明中，加拿大皇家银行发言人吉莉安·麦卡德尔表示，该银行选择不对此处罚提起上诉，但认为这与一项行政事务不相称，而且与洗钱或恐怖融资犯罪无关。

“我们在报告可疑活动方面的流程上自律严格，并迅速采取行动来解决差距，”麦卡德尔说。

“同样重要的是，没有发现任何人恶意行使判断或故意违规。”

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Sarah Paquet，加拿大金融交易和报告分析中心董事兼首席执行官表示 “加拿大的反洗钱和反恐融资制度旨在保护加拿大人的安全和加拿大经济的安全。

FINTRAC 将继续与企业合作，帮助他们了解并遵守该法案规定的义务。我们还将坚定地确保企业继续尽自己的一份力量，并在需要时采取适当的行动。”

在最近的一次演讲中，帕凯明确指出了Fintrac对一些企业滞后的担忧。

该机构在周二指出，行政货币处罚旨在鼓励企业改变行为，而不是惩罚它们。

在2022-2023财政年度，Fintrac已经向六家企业发出了未遵守通知，罚款总计1,113,569加元。

自Fintrac在15年前获得立法权力以来，Fintrac已经对各个行业实施了超过125项金融处罚。

参考链接：

https://fintrac-canafe.canada.ca/new-neuf/nr/2023-12-05-eng

https://www.ctvnews.ca/business/financial-intel-agency-hands-down-7-4m-penalty-to-royal-bank-of-canada-1.6673931