遗嘱与遗产规划：如何合法剥夺继承权？

剥夺继承权指的是遗嘱制定者（立遗嘱人）故意将某人（通常是有继承权的近亲属）排除在遗嘱或遗产分配之外。虽然在许多司法辖区这是合法的，但可能引发争议、法律挑战和情感冲突。

剥夺继承权的关键考量

1. 剥夺继承权的原因

• 关系疏远：因其与其他家庭成员关系疏远或缺乏联系。
• 财务管理能力：担忧被剥夺者的财务管理能力。
• 经济独立：认为被剥夺者已经经济独立或已获得足够支持。
• 过往支持：立遗嘱人认为过去给予的礼物或财务支持已足够。
• 个人反对：对被剥夺人的行为、生活方式或道德观念的个人反对。

2. 法律框架

• 遗嘱自由原则
  在许多司法辖区，个人可以按照自己的意愿分配遗产。但在某些情况下，法律会对这一自由设限。
• 受抚养人救济申请
  如在安大略省（根据《继承法改革法案》Succession Law Reform Act），立遗嘱人必须为受抚养人（如未成年子女、配偶）提供“适当安排”。未能做到这一点可能导致遗嘱被质疑效力。
• 法定份额
  某些司法辖区（如中国和许多欧洲国家）规定直系亲属，比如父母有特定的法定份额，这限制了剥夺继承权的选择。

3. 遗嘱效力被质疑的可能性

被剥夺继承权的人可能以以下理由挑战遗嘱的效力：

• 遗嘱能力缺乏：立遗嘱人缺乏遗嘱能力。
• 不当影响或胁迫：受到不当影响或胁迫。
• 法律执行瑕疵：遗嘱未按照法律正确执行。
• 未妥善安排：未对受抚养人作出适当安排。

遗嘱效力一旦被提出质疑，可能导致：

• 延迟遗产分配进度。
• 增加继承法律成本。

如何实施剥夺继承权？

1. 在遗嘱中明确说明

• 清楚地表明剥夺继承权的意图，并明确提到该人姓名。
• 避免模糊或含糊的表述，以防止误解或法律挑战。

2. 提供解释（可选）

• 可附上一份签署的解释信，说明剥夺继承权的原因。
• 这虽然没有法律约束力，但可澄清立遗嘱人的意图并减少情感上的怨恨。

3. 使用信托

• 通过设立财产信托，控制被剥夺者如何以及何时能获得资产。
• 信托既可以提供延续的支配能力，也可以保护遗产的完整性。

4. 避免联名资产

• 在银行账户、房产所有权和受益人指定（如保险单、退休账户）中，将被剥夺者排除在外。
• 因为这些资产可能优先于遗嘱而进行分配。

5. 独立法律意见

• 确保在遗嘱中加入剥夺继承权条款前，立遗嘱人已获得独立的法律意见，以确保其决定的合法性和有效性。

【焱律师专栏】

刘焱律师

焱律师事务所，理华人所思，耀华人之光！感知民生跋涉迁徙经历， 领会跨境华人群体法律需求，学以致用，取之于民，回报于民！