戴静蓉 愿乘长风 破万里浪

　　Carol女士于2002年来到加拿大，随后在著名的约克大学舒力克商学院（Schulich School of Business at YorkUniversity）攻读MBA，毕业之后便在Scotia Bank先后从事信用分析师（Credit Analyst）和高级财务分析师（Senior Financial Analyst）的工作。如果认为Carol就此便满足了，停滞了，那你就错了。充满干劲、精益求精的Carol在银行工作的几年中，仍旧在专业领域里不断地学习和追求，并先后取得了CMA和CFA的专业资格证书。

　　这一切看起来似乎都是一帆风顺的，但是事实上Carol也经历过许多新移民人才所面临的尴尬和困难。在未到加拿大之前，Carol就已有多年的国内证券行业的从业经验，二十多岁就担任了营业部总经理的职位，可谓年轻有为；因而，在面对刚来加拿大难找工作的困境时，难免有一点落差。Carol表示：“刚到加拿大的时候，由于种种原因，就业确实遇到了一定的困难和挑战。但是，或许是由于我敢想敢做，勇于冒险的精神，让我毅然决然地选择重回学校就读MBA，而这也为我日后的发展奠定了重要的基础。”

　　在累积了多年的银行专业工作经验，并在专业领域上不断进步和突破之后，那些继续勇往直前的不安分因子又在Carol的心里蠢蠢欲动了。她期待着一片更为广阔的天空，而不是束缚在一个一眼就望得到顶的“天花板”下。终于，在朋友的建议和周全的考虑下，Carol决定离开银行，来开启自己全新的事业。她说：“银行的工作虽然很稳定，但是每一个人几乎就是一个‘螺丝钉’，不久便能看到一个发展的瓶颈。我不希望就此停滞不前，我希望能够继续前进。同时，整日面对数字的工作并不是我真正期望的，我希望能更多地和人打交道，能够将我的专业知识学以致用，帮助更多的人。”于是，Carol就逐渐从兼职到全职，开始了理财投资和税务服务等金融服务生涯。

　　另外，对于促成她开始投资理财和税务服务事业的另一个重要原因是，她发现，由于一些金融服务行业的入行门槛较低，导致了业内人士素质良莠不齐，以至于有些客户无法得到全方位的、专业的金融服务。因此，Carol相信她作为金融领域的专业人士，在金融服务行业里是具有一定优势的；同时，从长远来说，她也希望能够从自己做起，让这个行业里聚集更多更加专业的金融人才，为客户提供更加全面和专业的服务。

　　由于Carol在金融和财务方面的专业背景，以及为客户提供最优质服务的理念，除了担任宏泰财富管理中心副总裁，为客户提供最好的理财产品和最专业的投资建议外，她同时还在2011年和另一位注册会计师共同成立了明信会计师事务所，为客户提供个人、公司报税以及税务策划等方面的服务。其实，在Carol干练的外表下，还藏着一副热心肠，她说：“其实从事这个行业的一大原因，也是因为觉得能利用自己的知识来帮助更多的人。只要能给需要的人提供一点点帮助，我都觉得很开心。”在交谈中，记者深深地感觉到了Carol与众不同的服务理念。

　　例如，Carol的会计师事务所的经营模式就是与众不同的，它并不追求最大的客流量以及当日能够完成多少个案子，其核心原则是为客户负责，细心地将每一个客户的案子单独完成，确认将案子做到最准确，没有任何纰漏，才会通知客户前来签字确认。这般认真的态度，不仅是Carol一直以来为人处世的准则，同时也是她得到认可、取得成功的重要因素。此外，Carol认为，作为一个金融服务业的从业者，需要具备两个重要的职业素质：一是为客户着想；二是要具备专业的知识背景，二者缺一不可。越饱满的稻穗往往压得越低，越成功的人士往往愈加谦虚。

　　Carol始终不觉得自己有多么成功，她总是称自己为“初出茅庐的新手”。这份谦虚让Carol至始至终都保持着兢兢业业的工作和学习态度。她说：“在开办会计师事务所的这1年多的时间里，我的专业知识得到了很大的提升。特别是在税务规划方面，我有了更加全面和深刻的认识。同时，通过1年多的努力，我也得到了越来越多客户的认可，他们大都对我提供的专业服务感到很满意，而这也为我日后的业务发展打下了坚实的基础。这些也让我为自己感到自豪。”

　　然而，台上一分钟的辉煌，却是台下十年苦练而得来的。Carol事业的发展，也遭遇过挫折和调整。虽然Carol有着强有力的学术背景，但是销售却不是她的强项，她并不擅于利用那些销售技巧去抓住客户，因此和其他具有过人销售天赋的人相比，在期初Carol是处于相对弱势的。但是，聪明的Carol选择了扬长避短的方法，通过专业的知识和技能为客户提供税务规划等服务，用自己的专业知识、道德和能力取得客户的信任，并逐渐建立长期稳定的友好关系，以此来建立和拓展客户基础。现在，Carol已经拥有了许多忠实的客户群体，其中还不乏许多专业人士，由此更加体现出了她不同于人的专业性。

　　虽然目前金融服务行业的竞争非常激烈，但是Carol还是对自己充满了信心。她说：“虽然从业的时间并不算太长，也还没有取得特别辉煌的成就；但是，我对未来充满了信心，几乎所有的客户都对我提供的服务感到很满意，为此我也有了越来越多的客户基础。只要努力坚持下去，一定会越做越好。”Carol决定脚踏实地地走好日后的每一步路，她并不打算勉强自己在短期内取得多大的成就，而是制定了一个长远的目标：计划在未来的8到10年，能够做出一番成绩，努力成为“百万圆桌”的会员和华人圈知名的会计师。

　　“我了解自己的长处和短处，因为我并不是一个销售型的人才，并且从事这一行还不久，所以我需要更长的时间来积累客户和经验，这样才能最终取得长远的成功。”她补充道。这样的鸿鹄之志，同时又是这般的清醒和理智，这正是Carol与众不同之处。同时，热心肠的Carol也为那些需要税务或者理财投资服务的新老移民提供了一些建议，她认为，新老移民在寻求税务或者理财投资等专业服务的时候，不能只看价钱，还是应该尽可能地寻找专业人员来提供相关服务，以避免日后一些不必要的麻烦。她强调，“我遇过许多案例，都是由于之前没有合理的报税，而导致了日后查税的麻烦，所以应该要将自己的目光放得长远一些，不要只在乎眼前的一些利益。”另外，在做投资决策的时候，Carol建议投资者应遵守好两个基本原则：一是分散投资，以最大程度地降低风险，确保资金安全；二是要坚持做长期投资，避免做过多的短线投机。

　　其次，Carol认为寻求专业人员对理财投资进行一个全面规划是相对更好的选择，因为专业人员比普通民众对投资理财具有更加全面和专业的认识，能够根据投资人具体的资金情况、风险承受能力、以及回报要求等制定出更加合适的整体投资方案，使财富管理达到最优水平。最后，Carol也不忘为年轻一代的学子和毕业生加油鼓劲，她说：“人生成功的定义有很多，首先应该考虑好自己想要的到底是什么？从而少走一些弯路，把更多宝贵的时间花在自己想要做的事情上。”Carol一直相信性格决定命运，一个努力认真、持之以恒、又敢作敢为的人，一定能够得到上天的垂青。一旦确定了自己想做的事情，就要着实于眼前，订立好目标，一步一个脚印，脚踏实地地朝着自己的目标迈去。